Criptomonedas: mil millones movilizados por actores vinculados a delitos y hackers norcoreanos

Binance y la protección de actividades ilícitas

En octubre, cuando el presidente Donald Trump indultó a Changpeng “CZ” Zhao, fundador de Binance y considerado la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, la secretaria de prensa de la Casa Blanca, Karoline Leavitt, describió al empresario como víctima de una persecución política. Ella afirmó que “la guerra de la administración Biden contra las criptomonedas ha terminado”.

En noviembre de 2023, Zhao y su empresa, Binance, admitieron haber violado las regulaciones básicas para prevenir el lavado de dinero. La acusación señalaba que la plataforma permitió transacciones destinadas a “terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de menores”.

Ante estos hechos, Zhao aceptó dimitir como director ejecutivo y Binance se comprometió a modificar sus prácticas. Sin embargo, los cambios prometidos nunca se implementaron por completo.

Transacciones ilícitas en medio de la supervisión judicial

A pesar de su declaración de culpabilidad y del indulto, Binance continuó lucrándose con cientos de millones de dólares en transacciones de criptomonedas vinculadas a algunos de los grupos delictivos organizados más notorios del mundo, según un exhaustivo análisis del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ).

Durante el período en que la firma estuvo bajo supervisión de interventores judiciales, al menos 408 millones de dólares en criptomonedas se transfirieron desde Huione Group, una firma financiera con sede en Camboya. Esta empresa ha sido utilizada por bandas criminales chinas para lavar dinero proveniente de la trata de personas y estafas a gran escala, según reveló el mencionado análisis.

La implicación de otras plataformas: el caso de OKX

No solo Binance ha sido señalada en estas actividades ilícitas. En febrero, OKX, otra de las principales plataformas de intercambio de criptomonedas, admitió en Estados Unidos que operaba una empresa de transferencias de dinero sin autorización y aceptó contratar a un consultor de cumplimiento normativo designado por la justicia. A pesar de esta supervisión, las cuentas de sus usuarios continuaron recibiendo fondos provenientes de Huione, incluyendo más de 161 millones de dólares después de que el Departamento del Tesoro de EE. UU. catalogara a Huione como una entidad de “preocupación principal” por blanqueo de capitales en mayo, según el análisis del ICIJ.

El experto en lucha contra el blanqueo de dinero, Ross Delston, explicó que “normalmente, eso lo paraliza todo”. Añadió que, si el gobierno federal indicara que una entidad representa un alto riesgo de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo, sería una locura seguir realizando transacciones con ella.

Respuesta de Binance y la regulación internacional

Sobre las transacciones relacionadas con Huione, Binance afirmó que trabaja en estrecha colaboración con las autoridades internacionales y que lidera los esfuerzos para identificar y responder a depósitos sospechosos. La compañía explicó que, aunque no puede bloquear depósitos debido a la tecnología de criptomonedas, realiza investigaciones internas y toma medidas cuando detecta actividades ilícitas.

Por su parte, OKX aseguró al ICIJ que invierte en cumplimiento normativo y que ha tomado medidas proactivas, incluso antes de que Huione fuera catalogada como entidad de riesgo. La plataforma también indicó que colabora con las autoridades estadounidenses en estos asuntos, incluso asumiendo la iniciativa en ocasiones.

Un panorama preocupante en el mercado de criptomonedas

El uso de plataformas de intercambio reconocidas por parte de actores ilícitos es solo uno de los hallazgos de la investigación “El blanqueo de criptomonedas”, liderada por el ICIJ en colaboración con 37 medios en 35 países. La investigación revela cómo muchas empresas proporcionan las herramientas que los delincuentes explotan para lavar fondos provenientes de estafas, robos y otros delitos, dejando a las víctimas con pocas posibilidades de justicia.

Estos hallazgos plantean serias preguntas sobre si las plataformas de intercambio están haciendo lo suficiente para prevenir y detener los flujos ilícitos en el mercado de criptomonedas.