Detectó el fraude antes de que fuera tarde: la pregunta que desarmó al estafador

Un intento de estafa telefónica dejó al descubierto las estrategias de los delincuentes cuando un usuario de una plataforma de pagos digitales, contactado por un supuesto representante a través de WhatsApp, logró desenmascarar el engaño con preguntas precisas y una actitud serena.

El episodio ocurrió cuando un hombre, identificado como Luis Eduardo Jiménez, se comunicó con un usuario alegando que este había recibido por error una transferencia de $400.000. El contacto se realizó mediante WhatsApp, un canal inusual para gestiones oficiales de la empresa, lo que generó sospechas inmediatas en la víctima.

El estafador se presentó como representante de la plataforma y sostuvo que el Banco Hipotecario había solicitado la devolución del dinero, supuestamente enviado por un tercero llamado Miguel Ángel. La conversación, que comenzó con un tono formal y persuasivo, pronto reveló inconsistencias.

El supuesto agente explicó que el dinero estaba “retenido en la nube” de la plataforma y que el usuario debía justificar la transacción para evitar complicaciones legales. El argumento central del estafador giraba en torno a la urgencia de la devolución, advirtiendo que, de no colaborar, la cuenta del usuario podría ser bloqueada y este podría enfrentar acusaciones de evasión fiscal o lavado de dinero.

A pesar de la presión, la víctima mantuvo la calma y optó por interrogar al interlocutor. “¿Por qué me llamás por WhatsApp?”, preguntó, poniendo en evidencia la falta de protocolos oficiales en el contacto. Esta simple pregunta desestabilizó el guion del estafador, quien insistió en la supuesta gravedad de la situación y en la necesidad de justificar el origen de los fondos.

El relato detalla cómo el estafador recurrió a amenazas veladas, mencionando la posibilidad de que la cuenta fuera bloqueada o que el caso se denunciara ante la ARCA. A pesar de estas advertencias, el usuario no cedió y, lejos de mostrarse intimidado, respondió con ironía: “Ahora estoy viendo una película. No hay apuro, total ustedes la tienen retenida en la nube”.

Esta respuesta, cargada de sarcasmo, marcó el final de la conversación y dejó en evidencia la falta de fundamentos en el discurso del supuesto representante.

El caso pone de manifiesto las tácticas empleadas por los estafadores, quienes suelen apelar a la urgencia y al miedo para manipular a sus víctimas. El uso de WhatsApp como canal de contacto resulta especialmente llamativo, ya que las empresas financieras y plataformas de pago digitales suelen evitar este tipo de comunicaciones para resguardar la seguridad de sus usuarios.