● Se incrementa la preferencia para inversiones en mercados locales y extranjeros
optando por fondos diversificados en renta fija y renta variable.
Pese a la coyuntura álgida que se vivió en el 2023, regida por aumentos de tasas en los mercados internacionales y una recesión en Perú, los peruanos continuaron apostando por invertir sus ahorros en fondos con exposición internacional. Los peruanos buscan cubrir primero sus necesidades básicas futuras con inversiones locales en soles y el excedente lo invierten en mercados desarrollados como Estados Unidos y Europa. Dependiendo del perfil de riesgo, distribuyen sus inversiones con una combinación de acciones y bonos. La distribución más común para inversionistas de largo plazo es de 60% acciones y 40% bonos porque consiguen una mayor diversificación y reducen la volatilidad de su patrimonio.
Vale recalcar que los inversionistas más sofisticados buscan tener una diversificación
también de empresas y sectores. No concentran sus inversiones en un solo tipo de emisor o sector, sino buscan la mayor atomización posible. Para Fernando Menéndez, Gerente de
Inversiones de Vivir Seguros, los inversionistas de alto patrimonio e institucionales peruanos año a año afianzan su decisión de invertir a largo plazo en una cesta de fondos internacionales con más de quinientos emisores directa o indirectamente a través de
fondos.
Parte importante de la decisión de invertir a largo plazo es mantener la rigurosidad y eso es
algo para lo que los inversionistas institucionales están preparados. En Vivir Seguros, por
ejemplo, el fondo Sofisticado, enfocado principalmente en acciones de Estados Unidos,
Europa y Japón, alcanzó en el 2023 una destacada rentabilidad neta de 25%, lo que
evidencia la rigurosidad.
“Este logro es importante, no solo porque subraya la fortaleza de la estrategia del portafolio de Vivir Seguros, sino que también resalta el compromiso de la empresa con una visión a
largo plazo y una disciplina financiera sólida. Los beneficios de esta gestión controlada se
traducen en ganancias sustanciales para los clientes que han confiado desde hace muchos
años en la capacidad de nuestra empresa para generar resultados positivos en un entorno
financiero dinámico. Esperamos conseguir en el 2024 retornos positivos en nuestros
distintos portafolios, los cuales ya vamos viendo”, mencionó.
Asimismo, detalló que si bien es cierto fue el fondo Sofisticado el que tuvo mayor
crecimiento, los otros portafolios también han tenido una buena rentabilidad. El Fondo
Moderado que tiene una distribución de 60% acciones y 40% bonos tuvo por ejemplo un
retorno de 15%.
Prima seguro y prima inversión
Vivir Seguros ofrece a todos sus clientes la posibilidad de solicitar un seguro de inversión,
con un monto mínimo de inversión de diez mil dólares. La póliza se divide en dos
componentes: la prima de seguro, que brinda cobertura por gastos de sepelio en caso de
fallecimiento, y la prima de inversión, destinada a ser invertida en el portafolio elegido por el cliente. Estas pólizas tienen un plazo de siete años, alineado con la visión de largo plazo de
la empresa, pero que pueden ser devueltos cuando el cliente los necesite sin un trámite
largo.
En cuanto a la diversificación y composición de los portafolios, Vivir Seguros ofrece a sus
clientes la oportunidad de invertir en un abanico de instrumentos internacionales en dólares
o locales en soles. La estrategia busca proporcionar una parrilla completa de productos que no ofrecen otros tipos de compañías, para cubrir las necesidades futuras de nuestros
clientes de manera confiable y diversificada.
“La compañía ofrece una variedad de fondos que se adaptan a diferentes perfiles de
inversión, desde inversiones en acciones en dólares en mercados desarrollados hasta
rentas en soles de muy largo plazo. Vivir Seguros, se distingue por su disciplina en la
inversión, el control de procesos, bajos costos y una estructuración cuidadosa de los
portafolios. Además, cuando el cliente necesita su dinero, se lo entregamos sin un trámite
largo. Estos factores han contribuido al éxito continuo de la compañía en el 2023,
brindando a los clientes una alternativa atractiva en un mercado transparente y regulado”,
precisó Menendez.
En otro momento, enfatizó que las personas deben buscar invertir en empresas con
experiencia y reguladas para tener un patrimonio de inversión seguro. Así, los productos
con componentes de inversión que ofrecemos a los clientes cuentan con muy alta liquidez,
precios públicos y altamente regulados. Es importante que el inversionista pueda acceder a
sus fondos cuando más lo necesiten.
VS Investment
Menéndez recordó que Vivir Seguros cuenta con el programa VS Investment, formado por
asesores especializados que buscarán la mejor alternativa de ahorro e inversión para el
usuario de acuerdo a sus necesidades y no en beneficio de la empresa.
Sobre Vivir Seguros
Pertenece a Inversiones La Construcción, uno de los más grandes grupos económicos de Latinoamérica que participa activamente en las industrias financiera y de salud, a través de empresas entre las cuales destacan AFP Habitat (Perú y Chile), Confuturo Compañía de Seguros de Vida, Corpseguros Compañía de Seguros, Banco Internacional, Consalud, Red Salud y Vida Cámara (Chile).